ЦБ усилит проверку происхождения наличных и контроль их вывоза

Коротко: Банк России готовит рекомендации по усилению контроля за наличными операциями физических и юридических лиц. Проверки могут затронуть внесение денег на карты и обмен валюты. Одновременно ЦБ, Минфин и Таможенная служба обсуждают ужесточение правил вывоза наличных и золота.

Что изменится в банках

Регулятор связывает дополнительные проверки с риском легализации наличных неустановленного происхождения. С начала года объём наличных в обращении увеличился на 2,5 трлн рублей. При этом ЦБ подчёркивает, что меры направлены не против наличных как формы расчёта, а на установление источника средств. Подробности рекомендаций должны быть опубликованы в ближайшее время.

Какие ограничения действуют сейчас

По действующим правилам за один раз в страны ЕАЭС можно вывезти:

• физическим лицам — до $100 тыс. в рублёвом эквиваленте;
• физическим лицам — до 100 граммов золота, за исключением отдельных случаев;
• юридическим лицам и ИП — 0 рублей, вывоз наличных для них запрещён.

Новые размеры лимитов во входных данных не указаны. Обсуждается создание единой информационной системы, которая позволит учитывать повторные пересечения границы и выявлять вывоз нескольких партий по одним документам.

Что это означает для денег клиента

Проверка происхождения наличных — часть финансового мониторинга: банк сопоставляет операцию с известными ему сведениями о клиенте и при необходимости запрашивает подтверждающие документы. Усиление контроля может увеличить число таких запросов при пополнении карт наличными или обмене валюты. Изменение лимитов на вывоз затронет предельную сумму денег и массу золота, которые физлицо сможет переместить в ЕАЭС за одну поездку.